한국 은행만 PBR 1배 아래...가장 먼저 뚫을 ‘이 종목’ | 한경 베스트 애널리스트 전략 | 최정욱 하나증권 연구위원

#출발증시

📌 출연
진행 : 하경민 앵커
전문가 1 : 최정욱 | 하나증권 연구위원

📌 오늘의 핵심
✔️ 은행주는 3분기 순이자마진 둔화 우려에도 대출 성장과 비은행 실적, 원화 강세에 따른 자본비율 개선이 뒷받침하고 있어 실적 시즌과 주주환원 확대를 앞두고 다시 주목할 필요가 있다고 분석했습니다.

❓금리가 오르는데 은행주는 왜 상대적으로 부진할까?
3분기에는 저원가성 예금이 빠지고 정기예금이 늘면서 순이자마진이 일시적으로 하락할 것으로 봤습니다. 증시 조정으로 증권 계열사 이익도 전분기보다 둔화할 수 있지만, 대출 성장이 이를 일부 상쇄할 것으로 전망했습니다.

❓은행주의 다음 상승 동력은 무엇일까?
원·달러 환율 하락으로 외화환산이익과 자본비율 개선을 기대했고, 증권·보험 등 비은행 계열사도 전년 대비 실적 개선을 예상했습니다. 특히 대형 은행들의 총주주환원율이 이미 50%를 넘어선 만큼 향후 60%대를 향한 점진적 주주환원 확대를 전망했습니다.

❓실적 시즌 앞두고 어떤 은행주를 주목할까?
중장기적으로는 높은 자본비율과 주주환원 여력을 갖춘 KB금융을 가장 긍정적으로 평가했고, 단기적으로는 주주환원 확대 여력과 상대적 주가 부진을 고려해 우리금융지주의 매력도 주목했습니다. 10월 말 실적이 시장 우려보다 양호할 것으로 예상해 실적 시즌을 겨냥한 접근을 제시했습니다.

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